Testamentos y matrimonio

efecto del matrimonio en un testamento

En este articulo

Una de las cosas más importantes que puede hacer por su familia es tener un testamento. Imagínese que, cuando muere, sus bienes no se distribuyen entre su cónyuge e hijos como usted quisiera y que se vean atrapados en asuntos legales costosos y agotadores relacionados con esos bienes. Crear un testamento es una forma de ayudar a eliminar esos problemas.

Un testamento es esencialmente un documento que le permite mantener el control sobre cómo inmuebles (sus activos y propiedades) se administra y distribuye cuando muere. Esto podría ser tan simple como cómo se dividen los fondos en una cuenta bancaria entre los niños o cómo recibe la casa en Florida y la de Nueva York.

Matrimonio y testamentos

Es importante comprender que si no tiene un testamento válido cuando fallezca, es probable que sus activos estén sujetos a las leyes del estado. En otras palabras, el estado determinará quién hereda qué. Este proceso de transferir la propiedad a los herederos legítimos se conoce como legalización de un testamento . El juez nombrará a un administrador para que actúe como ejecutor (una persona nombrada en un testamento para administrar su patrimonio) de su patrimonio. También es importante tener en cuenta la palabra crítica 'válido' cuando se trata de la voluntad. Si un testamento es considerado inválido por el tribunal, esto podría desencadenar la misma acción del tribunal que asume el control.

Las leyes relacionadas con los testamentos varían de un estado a otro, por lo que es importante buscar la dirección de un abogado con experiencia en la creación de testamentos y planificación patrimonial o buscar las leyes respectivas del estado. Si tiene la intención de redactar su propio testamento, hay algunos pasos comunes que debe seguir:

1. El documento debe estar mecanografiado o impreso de manera legible con tinta azul o negra.

2. Cree un título 'Última voluntad y testamento'

3. La primera línea debe incluir su nombre, ciudad y estado de residencia, su fecha de nacimiento y su intención de crear un testamento final.

4. Si tiene un testamento anterior o existente que está reemplazando o revisando, incluya una declaración de que está revocando todos los testamentos anteriores.

5. (Si corresponde) Proporcione el nombre de su cónyuge y la fecha y lugar del matrimonio.

6. Proporcione el número y los nombres de los hijos vivos que tenga.

7. Si tiene hijos menores, identifique quién los cuidará después de su muerte. Es una buena práctica proporcionar un tutor adicional para los niños menores en caso de que el primero elija o no pueda actuar como tutor.

8. Designe a alguien para que sea el representante personal de su patrimonio. Es una buena práctica proporcionar una persona adicional para que actúe en esta capacidad si la primera elige o no puede realizar la función.

9. Cree una lista de todas las propiedades, activos, finanzas, etc. que regalará, a quién se destinará y cualquier término adicional asociado con la distribución. Sea lo más específico posible al describir la propiedad. Por ejemplo, proporcione la marca, el modelo y el año específicos de un automóvil. Además, identifique claramente a la persona a quien se hará la distribución, incluido su nombre completo y relación con usted.

10. En la parte inferior del documento, escriba su nombre, ciudad actual y estado de residencia y fecha.

11. Cree una línea para su firma.

12. Cree líneas de nombre, dirección y firma para tres testigos debajo de su línea de firma. Los testigos no pueden ser personas nombradas como beneficiarias en el testamento.

13. Firme su testamento frente a los tres testigos y pídales que proporcionen su información y sus firmas respectivamente.

Testamentos estatutarios

¿Cuáles son los efectos del matrimonio en un testamento? Tomar la decisión de redactar un testamento es un paso importante cuando está casado. Decidir qué tipo de testamento, los costos para preparar el testamento, las leyes estatales que afectan los testamentos y la complejidad de la propiedad y los activos que se identificarán en el testamento serán únicos para cada persona.

Si tiene propiedades y activos limitados y está buscando un testamento simple, para llenar los espacios en blanco, un testamento legal puede ser para usted. Dicho esto, solo unos pocos estados permiten este tipo de testamento (actualmente solo California, Maine, Michigan, Nuevo México y Wisconsin). Otros factores que pueden llevar a la necesidad de una ley incluirán:

  • Experimenta una emergencia, por lo que necesita tener un testamento de inmediato.
  • No puede permitirse que se redacte un testamento no estatutario.
  • Se va en un viaje extendido o al extranjero y no tiene un testamento en su lugar.

Los testamentos legales son testamentos preformateados que hacen que la persona complete las respuestas y las casillas de verificación. Por lo general, su preparación es económica y su alcance es muy limitado (eliminando así su capacidad para personalizar el testamento). Una nota importante: evitar alterar un testamento legal, ya que aumenta el riesgo de que un tribunal lo invalide.

Por lo tanto, si tiene acceso a un testamento simple y sin costo que sea consistente con las leyes de su estado, no requiera un abogado y aborde su intención, un testamento legal puede ser adecuado para usted.

Testamentos en vida

Ahora que estás casado, imagina que tienes un horrible accidente que te deja en coma o en estado vegetativo. Ahora imagine que su cónyuge y / o sus hijos creen que hay alguna esperanza de que se recupere y quieren extender el tiempo que los médicos dicen que lo mantendrán con soporte vital. ¿Qué le gustaría que sucediera en esta situación? Bueno, en ausencia de un documento legal que exprese sus deseos en estas situaciones, es probable que las opciones se dejen a los médicos. Aquí es donde entra en juego un testamento vital.

Testamentos en vida

Un testamento vital es uno que a menudo se confunde con otros tipos de testamentos, pero es uno de los documentos más importantes que puede tener cuando está casado y participa en la planificación patrimonial. No piense en un testamento vital como uno que se usa para dejar la propiedad cuando usted muere, sino en una directiva para los profesionales de la salud que refleja sus deseos cuando se enfrenta a una atención médica al final de su vida o no puede comunicar sus decisiones. También brinda la oportunidad de identificar a los cuidadores a quienes usted autoriza a tomar decisiones por usted en su nombre. Por lo tanto, a diferencia de otras voluntades, no tiene poder después de tu muerte.

Los testamentos en vida se utilizan a menudo junto con un poder notarial duradero. En algunos estados, estos dos documentos a menudo se combinan en uno. Al preparar su testamento vital, algunos factores a considerar incluyen reanimación, alimentación por sonda, medicamentos que se usarán, manejo del dolor, ventilación mecánica y diálisis.

Aunque es diferente de otros testamentos, todavía existen requisitos legales relacionados con su preparación y variarán de un estado a otro. Sin embargo, en general, los testamentos en vida deben cumplir con las leyes estatales y los requisitos relacionados con la notarización del documento y los testigos. Una vez que se firma, se certifica ante notario y se atestigua (según las leyes de su estado), el testamento vital es efectivo (aunque no será necesario a menos que se encuentre en una situación en la que no pueda comunicar sus deseos sobre el tratamiento). Estos testamentos también pueden revocarse en cualquier momento.

Al planificar con anticipación y preparar un testamento vital, puede ayudar a evitar el dolor y el sufrimiento innecesarios que su familia experimentaría de otra manera, así como brindar orientación sobre sus opciones cuando se enfrenta a una enfermedad terminal, una lesión, un coma o el final de la vida.

Testamentos conjuntos

Cuando una pareja está casada, a menudo ven su unión como una que incluye firmar un solo testamento para ambos. Por lo tanto, acuerdan disponer de sus bienes tras su muerte según lo acordado en el testamento. Generalmente, el resultado es que el cónyuge sobreviviente hereda todos los bienes del otro cónyuge. En otras palabras, cuando uno de los cónyuges muere & hellip; el cónyuge sobreviviente hereda todo & hellip; cuando muere el cónyuge sobreviviente, todo pasa a los hijos.

Los testamentos conjuntos a menudo son solicitados por parejas casadas, ya que involucran un documento (y posteriormente solo los costos de un documento y simplifican los términos previstos). A menudo, también son deseados cuando un cónyuge tiene hijos de una relación anterior y quieren estar seguros de que los cuiden durante el resto de su vida. Por lo general, a esto se le da seguimiento con la propiedad y los activos que se le dejan al cónyuge sobreviviente que se distribuyen a sus herederos cuando muere.

Aunque los cónyuges pueden tener la intención de ceder su patrimonio a su cónyuge sobreviviente, el elemento de ser la última voluntad y testamento de ambas partes puede generar desafíos. A menudo se experimentan problemas cuando el cónyuge sobreviviente se vuelve a casar y quiere cambiar la distribución de la herencia a su muerte o simplemente quiere desheredar al heredero. Otros desafíos pueden ser experiencias en las que la pareja crea un testamento conjunto cuando son jóvenes y uno de ellos tiene una muerte prematura e inesperada. Debido al testamento conjunto, el cónyuge supérstite no puede reaccionar ante el cambio de circunstancias, por lo que podría enfrentarse a problemas de impuestos sobre el patrimonio o no poder distribuir la herencia de un heredero anticipadamente.

Al tomar la decisión de firmar un testamento conjunto cuando se case, es importante considerar sus preocupaciones clave cuando se trata de la distribución de su patrimonio. Al hacer esto, aumenta las posibilidades de garantizar que la herencia de sus hijos sea protegida y distribuida a ellos como desee (a diferencia de los futuros hijos o cónyuges del cónyuge supérstite).

Si decide realizar un testamento conjunto, se recomienda encarecidamente que busque la orientación de un abogado calificado en planificación patrimonial.

Redactando tu propio testamento

La redacción de documentos legales, especialmente los que pueden tener un impacto significativo en usted y su familia, es una tarea para la que se deben buscar abogados calificados. No hay nada peor que un testamento que no cumple con los requisitos legales y que el tribunal desestime, lo que resulta en que el tribunal tome decisiones sobre su patrimonio & hellip; en lugar de su cónyuge.

Nuevamente, siempre se recomienda que busque un abogado calificado para ayudarlo a preparar su testamento u otros documentos legales. Sin embargo, si elige redactar el documento usted mismo, es importante que primero comprenda las leyes y los procedimientos estatales aplicables relacionados con los testamentos. No hacer esto puede resultar en consecuencias significativas.

Muchos estados ofrecen formularios que requieren que las personas respondan preguntas e ingresen información. Por lo tanto, se recomienda que investigue para ver si su estado ofrece una plantilla o formulario para el tipo de testamento que desea crear. Si no tiene éxito en su búsqueda, es posible que se quede con la creación de la verborrea por su cuenta. Nota: Hay mucha información en Internet relacionada con la redacción y las muestras de testamentos. Esto no significa que sean precisos, que cumplan con sus leyes respectivas o que incluyan la información que necesita. Peor aún, imagina usar una plantilla que encuentras en línea y sin darte cuenta, confías en una cláusula que renuncia a tus derechos o los de tu familia.

Para comenzar, consulte el ejemplo de verborrea a continuación para obtener una última voluntad y testamento. Además, este ejemplo es solo para fines informativos, no está diseñado para su uso y no es una guía, consejo o recomendación.

Última voluntad y testamento

Yo, John Doe, nacido el 24 de octubre de 1960 y residente en 12345 South ABC Ave., Los Ángeles, CA 90052 en el condado de Los Ángeles, Estado de California, y en mi sano juicio y memoria y no actúo bajo fraude, amenaza, coacción o la influencia indebida de cualquier persona, por la presente hago, publico y declaro que esta es mi Última Voluntad y Testamento, y por la presente revoco expresamente todos y cada uno de los testamentos y codicilos anteriores a testamentos hechos por mí hasta ahora.

Declaro que estoy casado con Jane Doe con fecha de matrimonio el 1 de enero de 2005 en Santa Clarita, CA y que resido en 12345 South ABC Ave., Los Ángeles, CA 90052 en el condado de Los Ángeles, Estado de California, y todos las referencias en este testamento a mi esposa son para ella.

Declaro que cualquier referencia en este testamento a mis hijos incluirá a cualquier hijo mío a partir de este día en adelante, o adoptado legalmente. En la actualidad, tengo dos hijos, Janna Doe, nacida el 13 de noviembre de 2008 y James Doe, nacido el 23 de mayo de 2012. Janna Doe y James Doe serán referidos colectivamente como mis hijos en este testamento.

Última voluntad y testamento

Si mi esposa y yo morimos simultáneamente, nomino a Bill Doe, que reside en 25852 South XYZ St., San Antonio, TX 75265 en el condado de Bexar, estado de Texas, para que sea el tutor de cualquiera de mis hijos que no hayan logrado el edad de 18 años en el momento de nuestra muerte. En caso de que Bill Doe no esté dispuesto o no pueda actuar como tutor de mis hijos, nomino a Jill Doe para que sea el tutor de cualquiera de mis hijos que no hayan cumplido los 18 años en el momento de nuestra muerte. Nomino el nombramiento de tutor como se describe y solicito a la corte que designe al nominado, otorgue al tutor la custodia del niño o los niños, otorgue al tutor todos los poderes estatutarios y discrecionales bajo las leyes del estado de California, incluyendo pero no limitado a cambiar la residencia y el domicilio de los niños en el estado donde el tutor puede entonces residir, y nombrar a dicha persona como tutor de la herencia de dicho niño o niños.

Nomino a William Doe, con residencia en 25864 JKL St., Miami, FL 52589 como único albacea de mi patrimonio. En caso de que William Doe no pueda o decida no desempeñar sus funciones como albacea, nomino a Alyssa Doe, con residencia en 45878 DEF Ave., Seattle, WA 74563 como albacea suplente o sucesora de mi patrimonio. No se exigirá fianza a ningún albacea designado anteriormente por mí. La referencia en este testamento a mi albacea incluye a cualquier representante personal de mi patrimonio.

Deseo asignar mi patrimonio de la siguiente manera:

1. El título de residencia en 12345 South ABC Ave., Los Ángeles, CA 90052 en el Condado de Los Ángeles, Estado de California de mi cónyuge.

2. Póliza de seguro de vida universal con ABC Life Insurance Company, Póliza # 123-654-GH, por la cantidad de $ 750,000 a distribuir 50% a mi cónyuge y el 50% restante a distribuir equitativamente entre mis hijos vivos. Si alguno de los beneficiarios de esta póliza no me sobrevive, la distribución del beneficiario no sobreviviente se distribuirá uniformemente entre los beneficiarios sobrevivientes de la póliza.

3. El título del Range Rover 2012, VIN # GB2589658762575 para mi cónyuge.

EN TESTIMONIO DE LO CUAL, he puesto mi firma este _______ día de ____________, 20___ en ________________, ______ y ​​por la presente declaro que firmo y ejecuto este instrumento como mi última voluntad y testamento de buena gana, que lo ejecuto como mi acto libre y voluntario por los propósitos allí expresados, y que soy mayor de edad o estoy legalmente facultado para hacer un testamento, y sin ninguna restricción o influencia indebida.

_______________________________________

John Doe

Dirección: 12345 South ABC Ave., Los Ángeles, CA 90052

Número de seguro social: 125-45-6789

En este día ______ de __________, 20____, John Doe nos declaró a nosotros, el abajo firmante, que este instrumento era su voluntad y nos pidió que actuamos como testigos de él. Acto seguido firmó este testamento en nuestra presencia, estando todos los testigos presentes al mismo tiempo. Ahora, a petición suya y en presencia suya y de los otros testigos, suscribimos nuestros nombres y declaramos que entendemos que esta es su última voluntad y testamento y que, a nuestro leal saber y entender, es mayor de edad, es legalmente está facultado para hacer un testamento y no actúa bajo coacción, amenaza, fraude o tergiversación, ni está bajo contrición o influencia indebida. Declaramos bajo pena de perjurio según las leyes del estado de California que lo anterior es verdadero y correcto.

Testigo # 1

Nombre impreso: _________________________ Firma: ___________________________

Dirección: __________________ Ciudad ________________ Estado ________ Código postal ________

Testigo # 2

Nombre impreso: _________________________ Firma: ___________________________

Dirección: _________________ Ciudad ________________ Estado ________ Código postal ________

Testigo # 3

Nombre impreso: ______________ Firma: ___________________________

Dirección: ________________ Ciudad ________________ Estado ________ Código postal ________

Cambiar o revocar un testamento

Cuando se casa y tiene un testamento, hay momentos en que los eventos pueden desencadenar la necesidad de revisar o revocar un testamento. Entonces, ¿qué podría desencadenar la necesidad de hacer cualquiera de estos? Quizás está desactualizado y ha habido cambios significativos que deben abordarse. ¿Quizás se ha divorciado recientemente y no quiere que su excónyuge reciba parte de su patrimonio? Cualquiera sea el motivo, es importante comprender cuáles son sus derechos y los procesos necesarios para revisar o revocar un testamento.

Comencemos por distinguir el cambio de la revocación. Cambiar puede significar que está haciendo un nuevo testamento o agregando una enmienda (también conocida como codicilo) a su testamento existente. En otras palabras, cambiar un testamento no es tachar partes de un testamento. El uso o no de un codicilo o un borrador de uno nuevo estará vinculado a los tipos de cambios que se deben realizar.

Algunas de las razones que se asocian comúnmente con el cambio de a incluirán cambios en los albaceas y fideicomisarios que haya nominado en el testamento, beneficiarios adicionales (por ejemplo, nuevos hijos, hijos adoptados, etc.), casarse, cambios en las leyes estatales, cambios significativos en el valor de su patrimonio y el divorcio.

Cuando se revoca un testamento, ya no es válido. Si tiene un testamento cuando fallezca y ha revocado uno o más testamentos a lo largo del tiempo, el testamento no revocado más reciente es el que determina cómo se manejará su patrimonio. Si revoca un testamento y no consigue uno nuevo antes de morir, esto significa que su patrimonio estará sujeto a las leyes de sucesión intestada de su estado.

Si elige revisar su testamento, hay pasos que generalmente se requieren para que se considere legal. Estos incluyen estar por escrito, estar firmado por usted, estar firmado por testigos y su intención de que se convierta en parte del testamento.

Revocar un testamento, por otro lado, se puede lograr de varias maneras. Por ejemplo, destruir el testamento (por ejemplo, quemarlo, romperlo, triturarlo, etc.) o implementar un nuevo testamento correctamente ejecutado revocando todos los testamentos hechos antes del nuevo.

Al igual que con la construcción de testamentos, es importante comprender las leyes de su estado relacionadas con la revisión y revocación de leyes. También se recomienda que busque la dirección de un abogado calificado en planificación patrimonial para asegurarse de no terminar con un testamento inválido.

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